स्विट्जरलैंड: 'लड़ाई शुरू हो गई है': एक्स-क्रेडिट सुइस बैंकर की धोखाधड़ी के शिकार अभी भी माफी चाहते हैं

यह दिसंबर 30, 2015, और रूसी व्यवसायी ओल्गा कुर्बतोवा, जिन्होंने हैप्पीलैंड कॉर्प नामक एक सफल मॉस्को आधारित पेय कंपनी की स्थापना की थी, उनके साथ नए साल का जश्न मना रही थी। स्विट्जरलैंड। एक सबसे दुखी गलती थी, उसे बताया गया था। जितने पैसे उसने सोचा था, उसने उसे "ड्रीम अकाउंट" कहा - $ 35 मिलियन - उसे गलती से जमा किया गया था। यह वास्तव में उसका नहीं था। "कुछ घंटों के लिए, मैं सोच रहा था कि क्या यह एक धोखा था," कुर्बतोवा ने हाल ही में एक अनुवादक के माध्यम से कहा। "फिर मैं सदमे की स्थिति में चला गया।"

कुर्बतोवा का सपना गायब हो गया था - सचमुच। सालों तक, क्रेडिट सुइस, और जो पैसा उसे लगता था कि वह वास्तव में उसका नहीं था।

शुरुआती 2018 में, उस आदमी, पैट्रिस लेसकॉड्रन, एक फ्रांसीसी बैंकर, जिन्होंने क्रेडिट सुइस के रूस, यूक्रेन और मध्य एशिया में काम किया था, को आठ साल की योजना चलाने के लिए पांच साल की जेल की सजा सुनाई गई थी, जिसमें उन्होंने अनधिकृत ट्रेड किए थे और संपत्ति स्थानांतरित की थी। फेरारी, रोलेक्स घड़ी, गहने और कई घरों सहित, अपने लिए लाखों की संपत्ति इकट्ठा करते हुए ग्राहकों के खाते। अदालत का कहना है कि नुकसान की राशि $ 140 मिलियन से अधिक है।

लेसकॉड्रन के दो पूर्व ग्राहकों के लिए एक वकील जियोर्जियो कैंपा कहते हैं, "मिसाल के बिना, यह एक बड़ा धोखा है।"

लेसकॉड्रन आपके विशिष्ट अपरिवर्तनीय या भ्रमपूर्ण धोखेबाज प्रतीत नहीं होते हैं। पता चलने के बाद, उन्होंने पुलिस को बताया कि मनोरोग संबंधी समस्याओं के लिए उन्हें तीन महीने के लिए अस्पताल में भर्ती कराया गया था। उन्हें कैंसर है, जो ग्लूकोमा और नींद की समस्याओं से पीड़ित थे, और सुनवाई के एक अनुवाद के अनुसार, "अवसाद और उच्च रक्तचाप की पुरानी स्थिति" के साथ रहते थे। उन्होंने अपने धोखाधड़ी के वर्षों को "पूरी तरह से भयानक," जोड़कर बताया, "यह 5 7 के लिए लगातार नरक था।"

स्वास्थ्य, और अच्छे व्यवहार के लिए दिए जाने के बाद, जेल के बाद की सजा में 10 महीने। लेकिन उन्होंने अदालत को बताया कि जेल में उनका समय आसान नहीं था। उन्होंने कहा, "मुझे कुछ भी नहीं पता था कि प्रवेश करना बहुत मुश्किल है।" "आपको अपने मस्तिष्क को काम करने के क्रम में रखने के लिए वास्तव में संघर्ष करना होगा।" और उसका लिंक्डइन पेज ध्यान दें कि उसके पास "वित्तीय बाजारों और निवेश उत्पादों का उत्कृष्ट ज्ञान है", लेकिन उसे दूसरी नौकरी खोजने में परेशानी हो रही है। इसके बजाय, वह चीनी सीखने के द्वारा अपने दिमाग पर कब्जा कर रहा है-जो उसकी सातवीं भाषा होगी।

क्रेडिट सुइस ने स्वयं ग्राहकों को ग्राहक बनने और ग्राहक बनने के लिए प्रशिक्षित किया है। कुर्बतोवा और लेस्बुड्रोन के कई अन्य ग्राहक, जिनमें जॉर्जिया के बहु-अरबपति प्रधान मंत्री बिदिज़िना इविनेस्विली भी शामिल हैं, जिनके वकीलों का कहना है कि उन्होंने रूसी सेनानी बनाने के लिए कई सौ मिलियन डॉलर और विटाली मल्किन को खो दिया है, जिन्होंने आइविस्विली के साथ रॉसीयस्की क्रिडिट बैंक की सह-स्थापना की थी। शुरुआती 1990s में, और जिनके वकीलों का यह भी कहना है कि उन्हें भारी नुकसान उठाना पड़ा है, कहते हैं कि उन्होंने न तो पुनर्विचार किया है और न ही स्पष्टीकरण दिया है - क्रेडिट सुइस से अकेले माफी मांगने दें। वे यह भी दावा करते हैं कि वे उन दस्तावेजों को प्राप्त करने में असमर्थ हैं जो वे चाहते हैं, जो वे तर्क देते हैं कि क्या हुआ पर प्रकाश डालने में मदद करेगा। "क्रेडिट सुइस ने मेरा व्यवसाय, मेरा परिवार, दुनिया के बारे में मेरा दृष्टिकोण," कुर्बतोवा आज कहते हैं। "मुझे कभी भी इस तरह से इलाज और झूठ नहीं बोला गया।"

मल्किन का कहना है कि उन्होंने क्रेडिट सुइस पर भरोसा किया क्योंकि वह दुनिया के सर्वश्रेष्ठ बैंक में विश्वास करते थे। "क्रेडिट सुइस स्पष्ट रूप से मेरे बड़े नुकसान और गंभीर नुकसान के लिए जिम्मेदार होना चाहिए," मलकिन कहते हैं। "यह वित्तीय घोटाला क्रेडिट सुइस का मामला है, निश्चित रूप से पैट्रिस लेसकॉड्रन का मामला ही नहीं।"

इर्वनिशविले के एक निजी प्रतिनिधि चार्ली विगन ने बताया कि यह "एक परिष्कृत धोखाधड़ी थी।" उन्होंने कहा, "आप सोचेंगे, 'यह क्रेडिट सुइस है।" और फिर भी, यह नौ साल तक चला। बैंक इसे कैसे याद कर सकता है? "

नतीजतन, "लड़ाई शुरू हो गई है," कुर्बातोवा का कहना है। वह और अन्य ग्राहक - जिनके पास "सीएस विक्टिम्स" है - वे इतने हताश हो गए हैं कि उन्होंने एक बुकिंग भी कर ली है पूरा पृष्ठ विज्ञापन फाइनेंशियल टाइम्स में। यह शुरू हुआ, "धोखाधड़ी की खोज के बाद से, क्रेडिट सुइस ने हमारे ग्राहकों के खिलाफ यह समझने के लिए काम किया कि अपराध कैसे अपराध थे और उनकी संपत्ति का क्या हुआ।" क्रडिट सुइस ने $ 2 बिलियन फ्रॉड में चोरी के फंड को वापस करने से इनकार कर दिया। "(पूर्व अस्पष्ट)

यह सब एक बड़ा सवाल खड़ा करता है। वित्तीय संकट के बाद के वर्षों में, क्रेडिट सुइस सहित बड़े बैंकों ने धन प्रबंधन में अपनी सभी विशेषज्ञता हासिल की है। दुनिया के अमीर लोगों से फीस जमा करना एक बहुत ही सुरक्षित व्यवसाय है, जो कि बैंकरों सहित, अजीब और विदेशी व्युत्पन्न व्यापार करता है। या इसलिए सोच चलती है। लेकिन क्या होगा अगर बैंक सबप्राइम गिरवी से जुड़े जोखिमों के प्रबंधन से जुड़े जोखिमों के प्रबंधन से बेहतर नहीं हैं?

क्रेडिट सुइस का कहना है कि यह इतना लेसकाड्रॉन का शिकार था क्योंकि उसके ग्राहक प्रशिक्षित थे। "जेनेवा में आपराधिक न्यायालय ने फरवरी 9th, 2018 के अपने फैसले में पुष्टि की कि पूर्व संबंध प्रबंधक ने आंतरिक नियमों और स्विस कानून का उल्लंघन किया था, बैंक की नियंत्रण प्रणाली को धोखा देने वाले आपराधिक कृत्य, सहयोगियों से अपने धोखे को छुपाया और किसी के द्वारा समर्थित नहीं था। आंतरिक रूप से अपने आपराधिक कृत्यों में, "प्रवक्ता कहते हैं। "क्रेडिट सुइस अपने कर्मचारियों द्वारा कदाचार के संबंध में एक शून्य सहिष्णुता दृष्टिकोण का पालन करता है।"

एक अपरंपरागत पृष्ठभूमि

Patrice Lescaudron, जो 56 जुलाई 23rd की ओर मुड़ता है, निश्चित रूप से आपके विशिष्ट क्रेडिट सुइस बैंकर से अधिक नहीं है, क्योंकि वह आपका विशिष्ट धोखेबाज था। पुलिस के साथ एक साक्षात्कार में, उसे गिरफ्तार किया गया था, जिसमें उसे गिरफ्तार किया गया था, और उसे बताया गया था कि वह ल्यों स्कूल ऑफ मैनेजमेंट में फ्रांस के स्कूल में था। अगले दशक या तो मुख्य रूप से फार्मास्यूटिकल्स और लक्जरी वस्तुओं में, आंशिक रूप से रूस में काम कर रहे हैं। 2004 में, वह क्रेडिट सुइस के रूस विभाग में शामिल हो गए - "सीढ़ी के निचले भाग में," उन्होंने उस साक्षात्कार के एक अंग्रेजी अनुवाद के अनुसार कहा। "जब मैं क्रेडिट सुइस पर पहुंचा, तो मुझे निजी बैंकिंग के बारे में कुछ भी नहीं पता था," उन्होंने कहा। (अपने परीक्षण में, Lescaudron ने इस बात की परवाह नहीं की कि वह 20 होने के बाद से शेयर बाजार में दिलचस्पी रखता था।)

लेकिन मध्य- 2006 में सीनियर मैनेजर ने साथ छोड़ दिया, और लेसकॉड्रन को रूसी विभाग के दो सबसे बड़े ग्राहक - इविनेस्विली और मलकिन को सौंप दिया गया। उनकी नौकरी, उन्होंने पुलिस को बताया, बस उन्हें क्रेडिट सुइस छोड़ने से रोकना था।

उन्होंने अपने नए ग्राहकों के साथ "पुलिस ने तुरंत अच्छी रिपोर्ट दी", यह बताने के लिए बाद में उन्होंने ऐसा किया। औपचारिक प्रशिक्षण की कमी के बावजूद, Lescaudron जल्दी से बढ़ गया। "मल्किन ने अपने परीक्षण में गवाही दी।" "उन्होंने मुझे एक ईमानदार और बुद्धिमान व्यक्ति होने का आभास भी दिया। पुलिस के साथ अपने साक्षात्कार में, लेसकॉड्रन ने कहा," आप कह सकते हैं कि आप मेरी क्षमताओं के बारे में क्या चाहते हैं, लेकिन वित्तीय बाजारों की मजबूत समझ रखते हैं। " , "मैं काफी रचनात्मक था।"

आखिरकार, स्विस फाइनेंशियल मार्केट सुपरवाइजरी अथॉरिटी, एफएनएमए के अनुसार, लेसकॉड्रन ने $ 2.5 बिलियन का प्रबंधन किया। "अगर मैं ऐसा कह सकता हूं, तो हमने उनके संबंध में 'स्टार' शब्द का इस्तेमाल किया," उनके ट्रेन पर्यवेक्षक, बेसिल समरीन, जो रूस और पूर्वी यूरोप डेस्क के प्रभारी थे, ने अपने परीक्षण में कहा। "क्रेडिट सुइस पर, मेरा मानना ​​है कि मैंने 150 वर्षों में बैंक के लिए 11 मिलियन का लाभ कमाया," Lescaudron ने पुलिस को बताया।

विटाली मल्किन के लिए ईसाई Luescher (R) वकील, जिनेवा, स्विट्जरलैंड, 9, 2018 में क्रेडिट सुइस बैंकर में पैट्रिस लेसकॉड्रन के मुकदमे के फैसले के बाद आंगन से बाहर निकलता है। REUTERS / डेनिस बालीबॉस - RC120683DC60

लेकिन अपने ग्राहकों के लिए, लाभ एक भ्रम की स्थिति थी। जबकि परीक्षण प्रतिलेख असाधारण रूप से जटिल, जटिल और हां, यहां तक ​​कि रचनात्मक, घटनाओं की श्रृंखला, धोखाधड़ी के लिए एक ट्रिगर, घटनाओं से परिचित एक सूत्र के अनुसार, एक यूरोपीय मेनिएल यूरोपीय भूमि नामक शॉपिंग सेंटर के एक यूरोपीय डेवलपर में एक निवेश था, जो दिखाता है, जो ऑस्ट्रिया के Meinl बैंक द्वारा बनाया गया था। ट्रायल गवाही और लेसकॉड्रन के साक्षात्कार के अनुसार, निवेश को क्रेडिट सुइस ने खुद ही आगे बढ़ाया है। लेकिन शेयर करता है कूद पड़े 2009 में अप्रिय वित्तीय सौदों के संदेह के बाद। (शुरुआती 2015 में, सरकारी वकील के आरोपों की घोषणा की मीनल लैंड से संबंधित; अपनी वेबसाइट पर, मेनल बैंक ने कहा कि यह "सभी समय के कानूनों की सीमा के तहत संचालित किया गया था।") लेसकॉड्रन के ग्राहकों को लाखों डॉलर का नुकसान हुआ।

इस गलती के लिए, उन्होंने बैंक को दोषी ठहराया, कम से कम शुरुआत में। "लेसकॉड्रन ने पुलिस को बताया।" मुझे बताएं कि मुझे अपने ग्राहकों को कैसे खरीदना है, " "एक बार फिर, मुझे लगता है कि इस सिफारिश के साथ, बैंक गहरी जाँच कर सकता था।" (घटनाओं से परिचित एक व्यक्ति का कहना है कि मीनल के शेयर की कीमत में गिरावट 2008 के वित्तीय संकट के साथ आई थी।)

अपने ग्राहकों को होने वाले नुकसानों को स्वीकार करने के बजाय, Lescaudron ने Ivanishvili के धन के साथ व्यापार करके और सभी खातों की परिणामी कमाई का उपयोग करके उन्हें छिपाने की कोशिश की। अपने परीक्षण में, उन्होंने कहा कि उन्हें अभी भी समझ में नहीं आया कि वह गलती कबूल करने से क्यों डरते थे। "मुझे बेहद मुश्किल परिस्थितियों का सामना करना पड़ा है, किसी भी मामले में असीम रूप से यह बताने से ज्यादा मुश्किल है कि वह [ग्राहकों को] मैंने निवेश पर पैसा खो दिया था," उन्होंने कहा। "मैं यह नहीं समझा सकता कि मैं इतना साहसी क्यों नहीं था।"

फिर, शुरुआती 2009 में, इविनेस्विली, जिन्होंने सोचा कि यह वित्तीय संकट के बाद आने वाली बाजार रैली थी, $ 600 मिलियन बॉन्ड बेचना और इक्विटी खरीदना चाहते थे। लेसकॉड्रन के परीक्षण की गवाही और जासूसों के साथ उनके साक्षात्कार के अनुसार, उन्होंने क्रेडिट सुइस के सिंगापुर डेस्क को आदेश को निष्पादित करने का निर्देश दिया - लेकिन डेस्क ने ऐसा नहीं किया, क्योंकि उन्हें लगा कि वे बेहतर हैं। नतीजतन, इविनेस्विली कुछ $ 50 मिलियन कमाई में चूक गए। लेसकॉड्रन घबरा गए। एक बार फिर, अपने ग्राहक को कबूल करने के बजाय, वह हुआ था, वह गलती को कवर करने की कोशिश कर रहा था, कभी-कभी अनधिकृत लेनदेन में संलग्न होकर। उन्होंने कहा, "मैंने कभी हस्ताक्षर नहीं किए।" "तो मैंने हस्ताक्षर को कॉपी और पेस्ट करके यह गलत बयान दिया होगा।"

घटनाओं से परिचित एक सूत्र का कहना है कि लेसकॉड्रन वास्तव में घाटे को वापस करने में सफल होता है। उन्होंने वित्तीय इतिहास का अध्ययन किया था, जिसमें एक्सएनयूएमएक्स में रूस का संकट भी शामिल था, और यह विश्वास था कि जब मौद्रिक प्राधिकरणों के पास आसान धन नीतियां थीं, तो बाजार पुनर्जन्म करेगा। उन्होंने तेल के शेयरों पर एक भारी दांव भी लगाया, क्योंकि उनका मानना ​​था कि तेल की कीमतों में संकट के बाद की स्थिति अनिश्चित थी।

धोखाधड़ी का दूसरा चरण

अगर यह सच है, तो शायद यह लेसकॉड्रन को अजेय महसूस कराता है। क्रेडिट सुइस ने मंजूरी दे दी होगी, क्योंकि इसे संरचित किया गया होगा, जिनमें से कोई भी क्रेडिट नहीं होगा। उदाहरण के लिए, लेसकॉड्रन ने लाइबोर नामक निवेश में कुर्बतोवा के लाखों पैसे भी डाल दिए, जो मूल रूप से अन्य हेज फंडों में निवेश करता है। Lyxor को इलियट डेनिलॉफ़ नाम के एक न्यूयॉर्क-आधारित व्यक्ति द्वारा चलाया गया था। ल्य्क्सर, बदले में, डेनिलॉफ़ ने हडसन नदी को रूस फंड कहा। वास्तव में, कानूनी दायरों के अनुसार, कुर्साटोवा के पैसे सीधे हडसन में निवेश करने से लेसकॉड्रन दोगुना हो गया। उसने कहा कि उसे पता नहीं था कि यह हो रहा है। फाइलिंग के अनुसार, Lyxor में एक तिहाई से अधिक फंड Lescaudron के क्लाइंट्स से आए थे। सभी पैसे अंततः खो गए थे। (दानिलॉफ़ ने टिप्पणी का अनुरोध करते हुए दो कॉल नहीं लौटाए।)

कुर्बतोवा का कहना है कि यह केवल हडसन पर दोहरे दांव के बारे में नहीं है, बल्कि यह कि इसे क्रेडिट सुइस द्वारा अनुमोदित किया गया है। विगन का यह भी कहना है कि उन्हें समझ में नहीं आ रहा है कि कैसे लेसकॉड्रन अपने ग्राहकों के पैसे को इस तरह निवेश करने में सक्षम थे। "हमने सोचा कि वे [क्रेडिट सुइस] जानते थे कि यह कैसे ठीक से करना है," वे कहते हैं। (घटनाओं से परिचित एक व्यक्ति कहता है कि ग्राहक तीसरे पक्ष के निवेश का चयन करने में सक्षम थे, और इस मामले में ऐसा किया।)

'मैं तब समझ गया था कि मैं प्रतिपूर्ति नहीं करूंगा'

अंत 2015 के पतन में आया। लेपाकुड्रोन ने अपने ग्राहकों के पैसे में कैलिफोर्निया स्थित फ़ार्मास्यूटिकल कंपनी में रैप्टर नामक लाखों डॉलर का निवेश किया था। उनके ग्राहक, जिनमें से कम से कम कुछ का दावा है कि उन्होंने प्रारंभिक खरीद से अधिक कुछ भी अधिकृत नहीं किया था, कंपनी के एक तिहाई से अधिक मालिक थे।

2015 के पतन में, रैप्टर का स्टॉक लगभग 40% गिर गया, और एक अन्य ग्राहक, ज़्यूरब ल्योसव, एक रूसी तेल और गैस कार्यकारी, को अपने खाते पर मार्जिन कॉल को कवर करने के लिए अतिरिक्त धन भेजने के लिए कहा गया था। उसने कहा कि वह स्तब्ध था, क्योंकि उसने कहा था कि उसके पास पैसा है। लेकिन खाता विवरण लेसकॉड्रन द्वारा किया गया था, ल्यसोव के वकील ने आरोप लगाया था, और छिपे हुए उप-खातों का उपयोग करके बड़ी मात्रा में धोखाधड़ी प्रतिभूतियों को खरीदा गया था। "यह एक आपदा थी," लियोसेव ने जिनेवा अदालत को बताया। "लेकिन अंतिम क्षण तक, मैंने सोचा था कि बैंक मुझे प्रतिपूर्ति करेगा। तीन महीने के लिए, उन्हें बताया गया कि मुझे शांत होना है, कि मैं एक ईमानदार आदमी था, उन्होंने मुझे चिंता न करने के लिए कहा, कि मैं प्रतिपूर्ति करने जा रहा हूं। फिर उन्होंने सभी संचार काट दिए और मुझे अपने वकीलों से बात करने के लिए कहा। तब मुझे समझ में आया कि मुझे प्रतिपूर्ति नहीं दी जाएगी। "(एक साल बाद, क्षितिज फार्मास्यूटिकल्स ने रैप्टर को 2015 मिलियन डॉलर में खरीदा था, लेकिन ग्राहकों के स्टॉक को उस बिंदु से बेचा गया था।)

सभी ग्राहकों के मामलों की अपनी जटिलताएं हैं, लेकिन न तो कुर्बतोवा और न ही इविनेस्विली का तर्क है कि उन दोनों के बीच क्या हुआ था, जो यह है कि लेस्ब्रोद्रोन इविनेस्विली से पैसे लेते थे और कुर्बेरोवा के खाते में नुकसान का इस्तेमाल करते थे। उनकी लड़ाई एक-दूसरे से नहीं, बल्कि क्रेडिट सुइस से है। "सुश्री कुर्बातोवा और श्री इविनेस्विली पूरी तरह से अपने विश्वास में संरेखित हैं कि क्रेडिट सुइस इस बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी के सभी पीड़ितों के कारण हैं, "विगान कहते हैं।

जब उन्होंने कहा, "जब आप परिणाम देखते हैं, तो आपको बहुत सारी जानकारी मिलती है और आप जानते हैं कि यह कैसे करना है। यह एक सर्पिल था, और मुझे एक स्थिति से बाहर निकालने के लिए, मैं एक और स्थिति में चला गया। "उन्होंने बाद में कहा," क्या गर्व था? मैं इस घटना को स्वीकार कर सकता हूं अगर मुझे नहीं लगता कि यह उतना सरल था। "

जबकि लेसकॉड्रन ने अपने नाजायज मुनाफे के साथ कुछ किताबें खरीदीं, लेकिन पैसा केवल स्पष्टीकरण के रूप में नहीं लगता है। घटनाओं से परिचित एक सूत्र का कहना है कि उन्होंने क्रेडिट सुइस में लाखों वेतन और बोनस कमाए - धोखाधड़ी का सहारा लिए बिना एक फेरारी को वहन करने के लिए पर्याप्त से अधिक।

कम से कम Lescaudron ने एक स्पष्टीकरण पर एक प्रयास किया है। ग्राहकों का कहना है कि उनके झटके के लिए, क्रेडिट सुइस ने खुद नहीं। "मैंने कभी भी एक्सएनएक्सएक्स तक क्रेडिट सुइस बैंक की गतिविधि के बारे में संदेह नहीं किया," मल्किन ने लेसकॉड्रन के परीक्षण में गवाही दी। “यह मेरे दिमाग में नहीं आया होगा। मेरे लिए, वह बैंक 'भगवान' था।

'बैंक के लिए कोई गलती नहीं'

क्रेडिट सुइस ने प्राइसवाटरहाउस कूपर्स को एक आंतरिक जांच करने के लिए काम पर रखा है - लेकिन ग्राहकों की शिकायत है कि बैंक ग्राहकों को, या प्राइसवाटरकोपर्स को पूरी रिपोर्ट देने में विफल रहा है। वेगन कहते हैं, "वे कहते हैं कि उन्हें बैंक के लिए कोई दोष नहीं मिला, और वह एक अकेला भेड़िया था - लेकिन वे उन परिणामों को हमारे साथ साझा नहीं करेंगे।" इससे भी अधिक, जब क्रेडिट सुइस ने ग्राहकों के खिलाफ मुकदमे दायर किए, तो बैंक ग्राहकों को प्रशिक्षित करने के लिए बॉक्स से बाहर चला गया, इस प्रकार यह सुनिश्चित करना कि उनकी खोज तक पहुंच नहीं होगी, ग्राहकों का कहना है। (व्यक्ति व्यक्ति परिचित व्यक्ति)))))))))))))))))

अनुभव का एक अन्य स्रोत दुनिया में सबसे बड़ी संख्या में लोगों का होना है। इस व्यक्ति का तर्क है कि यहां तक ​​कि इविनेस्विली वास्तव में $ 140 मिलियन से कम कॉल "हर्जाना" से बाहर नहीं है, क्योंकि उसे नहीं पता था कि लेसकैदरॉन भी मौजूद नहीं था। प्राइसवाटरहाउसकूपर्स रिपोर्ट का कार्यकारी सारांश इस दृश्य के लिए कुछ पुष्टि प्रदान करता है; PWC का कहना है कि Lysov और एक अन्य ग्राहक वास्तव में अतिरिक्त खातों के निर्माण के माध्यम से व्यापार करने से लाभान्वित हुए, और किसी भी घटना में, यह विचार कि "ग्राहक गतिविधि से अनजान थे, तथ्यों से पुष्टि नहीं की जा सकती है।"

पैसा खो गया था या नहीं, जल्दी से एक दार्शनिक तर्क में विकसित हो सकता है: क्या नुकसान आप से छिपा होना चाहिए, क्या वे वास्तविक होना चाहिए? यदि आप नहीं जानते थे कि आपके पास मुनाफा था, तो वे आपके हैं?

लेकिन जो निर्विवाद है, वह यह है कि लेसकॉड्रन वर्षों तक अपनी योजनाओं को चलाने में सक्षम थे। और स्पष्ट सवालों के जवाब में से कुछ आश्वस्त नहीं थे। "लेसकॉड्रन ने पुलिस को बताया।" मुझे नहीं पता कि इसे कैसे प्रबंधित किया जाए। परीक्षण के दौरान, क्रेडिट सुइस के निदेशक एंड्रिन श्नाइड्रिग से जब पूछा गया कि क्या वे अकेले अभिनय कर सकते हैं, तो उन्होंने कहा, "मुझे नहीं पता कि उन्होंने यह कैसे किया। जब क्रेडिट सुइस के निगरानी तंत्र ने काम किया था, तो उन्होंने कहा," जाहिर है। हमेशा नियंत्रण प्रणालियों में सुधार कर सकते हैं, जो कि बैंक ने वर्षों में किया था। कोई सही व्यवस्था नहीं है, हमेशा धोखाधड़ी होगी। ”

जब Lescaudron के प्रशिक्षित पर्यवेक्षक, बेसिल समरीन से पूछा गया कि वह कैसे हो सकता है, "मैं इसे समझा नहीं सकता। आंतरिक आडिट हैं जिन्होंने कुछ भी नहीं पाया। मुझे समझ नहीं आता कि ऐसा कैसे हो सकता है। ”

मिलान, इटली - सितंबर 29, मिलान के केंद्र में क्रेडिट सुइस बिल्डिंग, कोई भी लोग दिखाई नहीं दे रहे हैं। रात को शॉट लिया जाता है।

कुछ सबूत हैं कि क्रेडिट सुइस के नियंत्रण प्रणाली को क्रैक किया गया है। 2018 के पतन में, फिनमा की घोषणा यह सीएस की धन-शोधन-विरोधी प्रक्रियाओं में कमियों के साथ-साथ बैंक के "एक सफल ग्राहक संबंध प्रबंधक के नियंत्रण की कमी", जो कि लेस्काडरॉन ने पाया था। इस तथ्य के बावजूद कि लेसकॉड्रन ने "बैंक के अनुपालन नियमों का उल्लंघन किया था" और "कई वर्षों में दोहराया," क्रेडिट सुइस ने अनुशासन की सूचना नहीं दी, फिनमा का उल्लेख किया। "इसके बजाय क्रेडिट" स्विस क्रेडिट सेंटर ने श्री लेस्कुड्रोन को क्षतिपूर्ति करना जारी रखा। "इसके बजाय, बैंक" उच्च भुगतान और सकारात्मक कर्मचारी मूल्यांकन के साथ पुरस्कृत, "फिनमा लिखा था.

क्रेडिट सुइस कहते हैं, "फिनमा ने क्रेडिट सुइस पर कोई जुर्माना नहीं लगाया है," बैंक यह भी कहता है कि 2015 में शुरू किए गए पुनर्गठन के हिस्से के रूप में, इसने अपने अनुपालन प्रयासों में सुधार किया है। 800 अतिरिक्त अनुपालन विशेषज्ञों पर काम करने वाली अन्य चीजों के बीच। घटनाओं से परिचित एक सूत्र का तर्क है कि लेसकॉड्रन के साथ गलत व्यवहार "पुराने दिनों" का हिस्सा था और कहते हैं कि तब से प्रथाओं में नाटकीय रूप से सुधार हुआ है। एक तो उम्मीद होगी। 2015 में, क्रेडिट सुइस ने अपना अमेरिकी बैंक बेचा - लेकिन जारी रखा है ज़ोर देना अपने वैश्विक धन प्रबंधन व्यवसाय का महत्व। दरअसल, वित्तीय संकट के बाद के वर्षों में, बैंक की टर्नअराउंड योजना ने अमेरिका के बाहर धन प्रबंधन पर ध्यान केंद्रित किया है, जबकि इसने निवेश बैंकिंग व्यवसाय को वापस कर दिया है।

लेकिन बैंक के ग्राहकों का तर्क है कि अब तक उनकी बलि दी जा रही है। "उनके लिए अपनी आंतरिक प्रक्रियाओं को स्वीकार करना और उनके जोखिम प्रबंधन में एक बड़ी प्रतिष्ठित हिट होगी," विगन कहते हैं। "मेरी राय में, उन्हें पता चला कि उनकी जाँच और संतुलन की प्रणाली पूरी तरह से दोषपूर्ण है और वे नहीं चाहते कि दुनिया यह जान सके।"

और इसलिए, अखबार के विज्ञापन के अलावा - क्रेडिट सुइस - ट्रेन ग्राहकों ने संयुक्त राज्य अमेरिका, यूरोप, सिंगापुर, और बरमूडा में कई कानूनी मुकदमे दायर किए, जो बैंक से दस्तावेज लेने की मांग कर रहे थे। और पता करें कि उनके धन का क्या हुआ। इस साल की शुरुआत में, कैम्पा ने क्रेडिट सुइस के लेटरहेड पर कथित रूप से फेक बैंक स्टेटमेंट की अभियोजकों को प्रतियाँ दीं कि उनकी टीम ने हाल ही में बैंक से आए दस्तावेजों की भारी संख्या को पाया। "यह कैसे है कि बैंक ने दो साल से अधिक समय के बाद, अपनी आंतरिक जांच में इन्हें चालू नहीं किया?" कैम्पा पूछता है। "और लेनदारों के पास अन्य बैंक कर्मचारियों की मदद के बिना यह कैसे हो सकता है जो बैंक की आंतरिक तकनीक और लेखा सेवाओं तक पहुंच रखते थे?"

इस बिंदु पर, पैट्रिस लेसकॉड्रन के अलावा कुछ लोग, इसका जवाब जानते हैं। लेसकॉड्रन ने हमेशा कहा कि उन्होंने क्रेडिट सुइस के अंदर मदद नहीं की। यह अभी भी संभव है कि उसने मदद नहीं की, जो स्पष्ट रूप से समस्याग्रस्त है। और शायद वह वास्तव में नहीं था - जो एक अलग तरीके से समस्याग्रस्त है। जबकि इस मामले की बारीकियों को नजरअंदाज नहीं किया जा सकता है, लेकिन दुनिया की प्रणालियों और प्रक्रियाओं की सुरक्षा और लचीलापन

बेथानी मैकलीन वैनिटी फेयर और बेस्टसेलिंग लेखक में एक योगदान संपादक है। उसकी नवीनतम पुस्तक, "सऊदी अमेरिका: द ट्रुथ फ़ॉर फ्रैकिंग एंड हाउ इट चेंजिंग द वर्ल्ड, "सितंबर 2018 में आया था।

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यह आलेख पहले दिखाई दिया https://finance.yahoo.com/news/credit-suisse-patrice-lescaudron-fraud-130345221.html